Bitcoin

Investissement en crypto-monnaie, Blockchain et Bitcoin


Chiffrement Devises étrangères

Les origines de l’industrie cryptographique remontent à la création de Bitcoin en 2009, qui est maintenant la monnaie de crypto-monnaie la plus populaire au monde. Le créateur du pseudonyme de Bitcoin, Satoshi Nakamoto, a dévoilé la publication lorsqu’il a dévoilé un plan pour mettre en place un « système de caisse enregistreuse électronique peer-to-peer ». Nakamoto a proposé la création d’un grand livre général numérique ou d’une chaîne de blocs maintenue par un groupe d’ordinateurs répartis à travers le monde. Ces «nœuds» aideraient à sécuriser le réseau Bitcoin et à valider les transactions. Le Bitcoin a rapidement gagné en popularité auprès des amateurs de cryptographie et d’actifs numériques, devenant éventuellement la crypto-monnaie la plus précieuse avec une valeur de marché de plus de 100 milliards de dollars.

Le succès de Bitcoin a inauguré une vague d’innovations technologiques sur le marché de la cryptographie. Plusieurs autres crypto-monnaies pourraient également valoir des milliards de dollars, notamment Ethereum, un système open source mondial pour les applications distribuées; Ondulation, système de paiement transfrontalier; et Monero, une crypto-monnaie axée sur la confidentialité. Aujourd’hui, il existe plus de 2000 crypto-monnaies différentes avec une valeur combinée de plus de 200 milliards de dollars.

Le commerce de crypto-monnaie a lieu principalement sur les échanges de crypto-monnaie. Les échanges populaires incluent Coinbase et Binance. Des centaines de millions de dollars de crypto-monnaies sont échangés chaque jour sur ces échanges. Parmi celles-ci, les institutions financières très rentables sont devenues à leur tour des sociétés d’un milliard de dollars.

Comment investir dans la crypto-monnaie

Si vous souhaitez investir directement dans des crypto-monnaies, vous pouvez le faire en ouvrant un compte sur une bourse leader. Coinbase est le choix préféré de nombreux investisseurs américains, tandis que Binance est un favori pour de nombreux investisseurs internationaux en cryptographie. Vous pouvez transférer des fonds de votre compte bancaire vers Coinbase et commencer rapidement à acheter des crypto-monnaies. De nombreux échanges, dont Binance, permettent à leurs clients d’acheter des devises cryptées avec des cartes de débit et de crédit.

Les applications mobiles comme Robinhood et Square’s Cash App permettent également à leurs utilisateurs d’acheter des devises de cryptage. Square ne facture pas de frais lorsque vous achetez ou vendez du Bitcoin dans son application mobile populaire. Pendant ce temps, Robinhood propose des échanges libres de droits sur le Bitcoin et d’autres crypto-monnaies.

Certains investisseurs peuvent préférer acheter des investissements liés à la crypto-monnaie à partir d’un compte de courtage traditionnel. Le Bitcoin Trust Grayscale (NASDAQOTH: GBTC) a été créé à cet effet. La fiducie est conçue pour agir en tant que proxy pour le prix du Bitcoin; Les parts de fiducie sont soutenues par environ 0,001 Bitcoin. Donc en théorie, son cours de bourse, multiplié par mille, devrait être à peu près égal au prix d’un Bitcoin. Cependant, le Bitcoin Trust Grayscale se négocie généralement à des primes importantes qui dépassent la valeur de ses actifs Bitcoin. Les investisseurs devraient donc évaluer si la détention d’actifs liés au Bitcoin dans un compte de courtage entraîne des coûts supplémentaires par rapport à l’achat de la monnaie cryptographique elle-même sur un échange cryptographique.

Les contrats à terme offrent aux investisseurs une autre façon de spéculer sur le prix d’une devise cryptée. Les contrats à terme sont des contrats contraignants qui permettent aux gens de parier sur la hausse ou la baisse du prix d’un actif sur une période de temps. Ils permettent également l’utilisation de l’effet de levier, bien que cela augmente le risque car l’effet de levier peut renforcer à la fois les gains et les pertes. Dans les contrats à terme sur devises cryptographiques, la plupart des contrats sont conclus pour Bitcoin, bien que plusieurs plateformes de négociation prévoient de futurs contrats à terme pour de nouvelles crypto-monnaies.

Dois-je investir dans la crypto-monnaie?

Les avantages potentiels des investissements en crypto-monnaie sont assez simples. Le retour astronomique généré par de nombreux actifs numériques s’est produit ces dernières années, et la valeur de certaines crypto-monnaies a augmenté plus d’une centaine de fois en un an. Posséder et gérer des éléments cryptographiques permet également de s’attacher à la chanson du futur, car de nombreux projets cryptographiques cherchent à perturber l’industrie massive avec de nouvelles technologies susceptibles de changer la donne.

Cependant, investir dans la monnaie numérique n’est pas sans risques. De nombreuses crypto-monnaies ont vu leur valeur diminuer pendant le marché baissier de Julie dans l’industrie. En outre, les escroqueries, les fraudes et les vols sont courants dans ce coin largement non réglementé du monde financier – qui ont tous entraîné des pertes douloureuses pour certains investisseurs.

chiffrement Fiscalité

Comme pour la plupart des autres investissements, les gains de devise de cryptage sont imposables. Les lois fiscales relatives aux crypto-monnaies changent dans de nombreuses parties du monde, il est donc préférable de vérifier auprès de votre fiscaliste pour savoir si des taxes sont dues si vous avez investi dans des crypto-monnaies.

De manière générale, vous pouvez être endetté à tout moment lorsque vous vendez de la crypto-monnaie pour plus que ce que vous avez payé. Alternativement, si vous vendez moins de crypto-monnaie que ce que vous avez acheté, vous pourrez peut-être éliminer ces pertes pour compenser vos autres gains de placement ou revenus imposables. Encore une fois, il est préférable de vérifier auprès de votre comptable pour voir si cela s’applique à votre situation personnelle.

Si ces événements se sont produits en bourse, un rapport d’historique d’événement peut vous être fourni pour vous aider à calculer les gains ou les pertes imposables. Si ces cryptages ont eu lieu ailleurs, vous devrez probablement les enregistrer vous-même à des fins fiscales.

Ce que les professionnels pensent du chiffrement

Les opinions sur la pertinence d’une crypto-monnaie en tant que véhicule d’investissement varient considérablement. Warren Buffett – l’investisseur légendaire et PDG du méga-conglomérat de 500 milliards de dollars Berkshire Hathaway (NYSE: BRK-A) (NYSE: BRK-B) – n’est au moins pas un fan de Bitcoin. En fait, il a mentionné une fois la crypto-monnaie populaire comme «poisons de rat par carré».

Bien qu’il admette que les aspects de Bitcoin sont « ingénieux » et que la technologie de la blockchain est très importante « , Buffett a avancé un certain nombre de raisons pour lesquelles il n’est pas un fan de Bitcoin en tant qu’investissement. » C’est un appareil de jeu … il a impliqué beaucoup de fraude. Il y a eu des disparitions, il y a donc beaucoup à perdre. Le bitcoin n’a rien produit », a déclaré Buffett à Berkshire Hathaway lors de son assemblée générale annuelle.

Buffett a également déclaré qu’il était peu probable que Berkshire investisse dans des crypto-monnaies, bien qu’il ait reconnu que sa connaissance de la classe d’actifs émergente était quelque peu limitée.

« Nous n’en avons pas, et nous ne sommes pas à court, nous n’avons jamais de position sur eux », a déclaré Buffett dans une interview à CNBC. « J’ai assez de problèmes avec des choses dont je pense savoir quelque chose. Pourquoi diable devrais-je prendre une position longue ou courte sur des choses que je ne connais pas? »

Cependant, d’autres milliardaires ont une vision très différente de la crypto-monnaie. Jack Dorsey, PDG du géant des médias sociaux Twitter (NYSE: TWTR) et directeur des services financiers pour Square (NYSE: SQ), est une technologie de cryptage passionnée. Dorsey envisage un avenir où la monnaie de crypto-monnaie – probablement Bitcoin – deviendra la monnaie d’origine d’Internet.

« Nous avons toutes ces monnaies dans chaque État-nation, mais si vous considérez Internet comme un État-nation, il a sa propre monnaie, et il n’y aura pas de partis ou d’institutions qui feront en sorte que cela se produise, et il n’y aura pas de partis ou d’institutions qui pourraient empêcher que cela se produise », Dorsey a déclaré dans une interview à Quartz. « Et la possession de la devise d’origine sur Internet permet aux entreprises comme nous d’aller beaucoup plus vite et de toucher beaucoup plus de personnes. »

Les chances de Bitcoin de devenir éventuellement une monnaie véritablement mondiale sont l’une des raisons pour lesquelles le milliardaire capital-risqueur Tim Draper pense que son prix pourrait atteindre 250 000 $ la pièce d’ici 2023, contre 10 000 $ actuellement. « C’est une meilleure monnaie. C’est décentralisé, ouvert – c’est transparent; tout le monde sait ce qui se passe dans la blockchain », a déclaré Draper à Fox Business dans une interview.

Et Draper n’est pas le seul grand investisseur à croire que le Bitcoin peut encore augmenter en valeur plusieurs fois par rapport au niveau actuel. Le PDG et entrepreneur en série de PayPal (NASDAQ: PYPL), Wences Casares, est un groupe d’investisseurs qui pensent que Bitcoin pourrait un jour atteindre une pièce d’un million de dollars.

Comme on peut le voir, les vues sur la crypto-monnaie varient considérablement. Et comme tout investissement, le fait qu’un investissement en crypto-monnaie vous convienne dépend de votre tolérance au risque personnelle, de vos objectifs et de votre niveau de confort pour cette classe d’actifs.

Trouver la stratégie d’investissement en crypto-monnaie qui vous convient le mieux

Avant d’investir directement dans une crypto-monnaie, vous devez savoir si les risques décrits ci-dessus vont bien – et savoir qu’il y a probablement encore plus de risques inconnus. Vous investissez dans une technologie encore largement non éprouvée. De plus, les prix des devises de cryptage sont connus pour être volatils. Des gains et des pertes d’au moins 20% en une journée – voire une heure – ne sont pas rares. Vous devez également accepter la pleine possibilité de perdre votre capital d’investissement si le projet de crypto-monnaie que vous avez investi échoue et que son prix tombe à 0 $.

Il est certainement possible qu’une crypto-monnaie puisse vous rendre riche – de nombreuses histoires de réussite l’ont montré – mais vous risquez de perdre de l’argent. Les investisseurs doivent en tenir compte dans leurs décisions et planifier en conséquence.

Utilisez le profil de risque / récompense asymétrique de la crypto-monnaie à votre avantage

À cet égard, la notion de risque asymétrique peut s’avérer utile. Bien que la plupart des projets de crypto-monnaie échouent, certains peuvent générer d’énormes retours. De nombreux paramètres de cryptographie, en revanche, finissent par devenir sans valeur, mais certains sélectionnés peuvent augmenter de 10 ou même 100 fois leur valeur ou plus. Une façon de calculer cela – et d’en tirer parti – consiste à investir une portion relativement faible de votre capital d’investissement dans des crypto-monnaies, peut-être 1 à 3% de votre portefeuille total. De cette façon, si vos investissements cryptographiques fonctionnent bien et augmentent plusieurs fois, vous ferez toujours de beaux bénéfices, mais même s’ils atteignent zéro, votre portefeuille ne subira pas beaucoup de dommages.

Partages de blockchain comme stratégie de cryptage

En plus d’investir directement dans les crypto-monnaies (ou des produits dérivés de crypto tels que les futures, expliqués ci-dessous), il existe un autre moyen – et peut-être beaucoup plus sûr – de profiter de la croissance du marché cryptographique. Cette stratégie d’investissement dans les crypto-monnaies consiste à acheter des actions dans des entreprises qui souhaitent profiter de la technologie de cryptographie et de blockchain. Des sociétés comme CME Group (NASDAQ: CME), qui gère la principale bourse à terme Bitcoin, et Facebook (NASDAQ: FB), qui lance une nouvelle monnaie numérique appelée Libra, peuvent bénéficier de leurs belles initiatives cryptographiques, mais elles bénéficient également d’un certain nombre d’autres des sources de revenus à marge élevée qui pourraient continuer de croître si la croissance du marché de la cryptographie était inférieure aux attentes.

Si vous décidez d’investir dans de telles sociétés, vous pouvez consacrer des montants plus importants à des investissements relativement plus sûrs, peut-être environ 5% ou moins de votre portefeuille d’investissement dans chaque action. Dans le cadre d’un portefeuille bien choisi et diversifié de 15 entreprises de haute qualité ou plus, les actions de la blockchain peuvent vous aider à créer une richesse à long terme.

Combiner les crypto-monnaies et les actions dans votre stratégie d’investissement

La meilleure option peut être une combinaison de ces deux approches – un investissement direct plus faible dans les facteurs cryptographiques et un investissement plus important dans une collection diversifiée de stocks liés à la blockchain (et non liés à la blockchain). Une telle stratégie d’investissement pourrait vous donner plusieurs façons de bénéficier de cette technologie qui pourrait changer le monde dans les années à venir, tout en contribuant à réduire le profil de risque global de vos investissements en se diversifiant.

En fin de compte, bien sûr, vous devez décider si investir dans des actions de crypto-monnaie et de blockchain est le bon choix pour vous.

Ethereum est la plate-forme révolutionnaire qui a apporté le concept de « contrats intelligents » à la chaîne de blocs ou bien blockchain. Lancé or notoire en juillet 2015 chez Vitalik Buterin, alors âgé de 21 ans, Ethereum est rapidement passé de l’obscurité d’or charte de célébrité dans le monde des cryptomonnaies. Buterin est un groupe complète de développeurs qui travaillent derrière lui pour agrandir davantage la plateforme Ethereum. Ethereum est l’aptitude de traiter les pacte rapidement et à moindre coût sur la chaîne de blocs, comme Bitcoin, par contre a aussi la faculté d’exécuter des contrats intelligents. Pensez à des automatisés qui peuvent réaliser à filet près n’importe quoi en partant sur des protocole de confiances.