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Commutation sans KYC: KYC pour la commutation – nécessaire ou destructif?

Connaissez votre client – KYC

KYC, qui signifie «Know Your Customer», est une exigence légale et légale pour les banques numériques et autres institutions concernées. Mais, le cryptage KYC est nécessaire ou destructeur? Le but de KYC est d’identifier et de vérifier les clients. Découvrir votre client (KYC) peut également être considéré comme un processus qui confirme la personnalité de vos clients. Le but des directives de KYC est d’empêcher les banques d’être vulnérables au vol et aux identités criminelles qui falsifient les identités à des fins de blanchiment d’argent. Cette réglementation fournie par le biais de KYC aide également les banques à connaître leurs clients et leur engagement financier à améliorer l’efficacité des services et l’atténuation des risques.
Certains des documents requis pour connaître la politique du client (KYC) incluent, sans s’y limiter, des sources fiables,
Nom légal;
Date de naissance valide;
Numéro de téléphone Passeport ou carte d’identité officielle émise par le gouvernement (avant et arrière);
Un selfie lisible avec l’ID susmentionné;
Adresse physique (une preuve de service peut être exigée comme preuve ou équivalent).

règlement KYC

L’utilisation du règlement KYC est allée au-delà de la banque numérique et d’autres institutions financières, et les échanges de crypto-monnaie ont également intégré le processus de validation dans leurs systèmes. La réglementation des banques numériques traditionnelles est nécessaire à la fois aux particuliers et aux entreprises, et aide les banques à éviter l’implication de certains clients frauduleux dans des activités criminelles. Les échanges de crypto-monnaies et les banques numériques nécessitent une vérification KYC pour se conformer aux règles anti-blanchiment et lutter contre le financement du terrorisme (CFT).
L’intégration de l’application Identify Customer (KYC) avec la commutation de chiffrement aide à transformer les centres pour qu’ils ressemblent à des banques numériques traditionnelles. Bien que les documents d’authentification KYC diffèrent d’un échange cryptographique à l’autre, il est clair que dans les cas où l’authentification d’un compte de crypto-monnaie particulier sur la plate-forme n’existe pas ou n’est pas vérifiée, les transactions ne sont pas confirmées et il serait presque impossible de recevoir des pièces transférées ou d’envoyer des pièces de cryptage à un autre client. Tout comme l’authentification KYC pour les banques numériques traditionnelles est utilisée pour évaluer les clients qualifiés pour ouvrir des comptes, les KYC utilisent KYC pour discréditer ceux qui ne sont pas qualifiés pour effectuer des transactions sur leurs plateformes. De plus, l’utilisation de processus d’authentification KYC pour la commutation de chiffrement permet aux plateformes d’échange de connaître leurs clients. Ce processus vise à faire ressembler les centres à des banques numériques traditionnelles, et avant cela, il ne fonctionnait pas. En effet, les transactions de blockchain dans la crypto-monnaie sont introuvables et anonymes.

L’étude CipherTrace a également révélé d’importantes tendances et questions sur l’état de la réglementation et le respect du blanchiment d’argent (LBC) et du financement antiterroriste (FCT). Leur rapport sur KYC Crypto Q3[1] :

Étude: Les bourses les plus populaires ont un KYC pauvre ou poreux.
Enquête: 32% des bourses les plus populaires négocient des pièces privées.
Les VASP et les institutions financières ont besoin d’une solution technique immédiate pour se conformer aux règles de voyage des fonds du GAFI et de la BSA afin d’éviter des sanctions sévères.
Selon le directeur du FinCEN, la règle du voyage est le plus souvent citée comme une infraction et les banques et MSB doivent respecter leurs obligations en vertu de la BSA.
L’homme SoCal a la vie potentielle en prison d’utiliser Bitcoin-ATM sans AML / CTF / KYC suffisant et sans blanchiment d’argent.
Selon le directeur de FinCEN, les entreprises de crypto-monnaies peuvent aider dans la guerre contre les opioïdes en les alertant des magasins de crypto suspects.
Le vol et la fraude ont diminué au troisième trimestre, mais jusqu’à présent en 2019, la valeur annuelle totale était de 4 milliards de dollars.
L’OFAC pénalise les sites Internet de trois ressortissants chinois impliqués dans le trafic de drogue.
Selon un nouveau rapport de l’ONU, la Corée du Nord a piraté 2 milliards de dollars des banques et des bourses de crypto-monnaie pour financer la production d’armes de destruction massive.

Échanges de crypto-monnaie qui ne nécessitent pas de vérification KYC – KYC in Crypto

Vous cherchez aucun échange KYC?

Pas de swap KYC avec restriction d’arrêt

Autre que les échanges KYC
description
Pas de limite de retrait KYC
Binance
Un échange de pointe qui ne nécessite pas de KYC sauf si vous êtes
lever une grande quantité. Vous devez compter sur l’utilisation des échanges sans KYC.
2 BTC / 24 h
Bitfinex
Les utilisateurs souhaitant déposer / échanger / retirer la plupart des crypto-monnaies ne sont pas tenus de vérifier leur compte
10 BTC / 24 h
KuCoin
Un autre marché au comptant populaire qui ne nécessite pas de KYC.
2 BTC / 24 h
Changehero
Échange de pièces. KYC n’est pas requis pour les petits kits de remplacement.
NA
Bitmex
Un échange de marge de chiffrement qui ne nécessite pas de KYC.
Aucune limite

Quand l’identité compte

Comme les méthodes d’authentification traditionnelles, y compris les mots de passe simples, l’authentification basée sur les données et les mots de passe SMS, se sont révélées vulnérables, les gouvernements, les autorités et les entreprises sont obligés de trouver des méthodes d’authentification plus robustes, sécurisées et fiables pour confirmer en permanence leur identité.
La combinaison des identités humaines en ligne et du monde réel est un excellent endroit pour Jumion.
Jumio utilise des experts en technologie vidéo informatique, en apprentissage automatique et en vérification en direct pour valider les informations d’identification (telles que les passeports, les permis de conduire, etc.) délivrées par plus de 200 pays. Notre technologie permet aux entreprises de fournir une vérification d’identité évolutive, sécurisée et conforme qui leur permet de bâtir et de maintenir la confiance dans un monde numérique de plus en plus dangereux.

résumé

En conclusion, les banques numériques sont en mesure de suivre les comportements frauduleux des clients grâce au processus de certification Know Your Customer (KYC) et en s’intégrant à la technologie de cryptage, elles font une différence. De même, l’activité et les transactions des clients en bourse peuvent être suivies. Le marché du cryptage a besoin de ce service?
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En savoir plus:
Meilleur sur le marché:
sur le marché:
En savoir plus sur Reed:
Bitcoin et Ethereum pour la commutation de chiffrement
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[1] CipherTrace, Q3 2019 Anti-Money Laundering Report.

Ripple vise à stimuler la précipitation des accord financières, en particulier les pacte bancaires internationales. Quiconque a autrefois envoyé de l’argent à l’étranger sait qu’à l’heure actuelle, il faut compter de 3 à 5 jours ouvrables pour qu’une transaction mettons compensée. Il est plus rapide de retirer de l’argent, de prendre l’avion et de vous rendre à destination que de l’envoyer selon voie informatique ! Sans compter que vous paierez des frais de transaction exorbitants – habituellement de l’ordre de 6 %, cependant cela peut varier selon l’institution financière. L’objectif de Ripple est de redonner ces pacte rapide (il suffit d’environ 4 secondes pour qu’une transaction soit compensée) et bon marché. L’équipe de Ripple compte de temps plus de 150 personnes, ce qui l’une des plus importantes sur la planète de la crypto-monnaie. Ils sont dirigés en le PDG Brad Garlinghouse, qui a un curriculum vitae impressionnant qui comprend des postes élevés dans d’autres organisations comme Yahoo et Hightail.