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Les entreprises commenceront à suivre vos données de transaction; L’utilisation de Paypal monte en flèche


Les sociétés de cartes de crédit suivent les commerçants comme jamais auparavant

Les accords ont conduit à un écosystème complexe de vente de données. Les réseaux de traitement des cartes de crédit, dont Visa
V
, American Express
AXP
et Mastercard
MA
, dont ce dernier a dépensé 4,1 milliards de dollars en 2019 – un quart de son chiffre d’affaires annuel – en tirant parti des services d’entrepôt de reprise qui incluent l’analyse marketing ainsi que des programmes de récompenses et la détection des fraudes. Et puis il y a des banques, des détaillants, des processeurs de paiement et des éditeurs de logiciels qui autorisent les transactions en ligne. Peu révèlent leurs méthodes; certains obscurcissent activement leur travail; toute promesse que les informations personnelles sont anonymes et agrégées, et donc sécurisées. [Fast Company]

Vos informations de carte de crédit sont encore plus suivies

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PayPal a traité plus de transactions le 1er mai que le Black Friday

PayPal a connu le 1er mai comme le plus grand jour d’événement de l’histoire de l’entreprise, plus grand que le Black Friday et le Cyber ​​Monday 2019. Avril 2020 a également été un mois record pour PayPal en termes d’inscription et d’utilisation. PayPal a ajouté 7,4 millions de nouveaux comptes actifs. PayPal a également atteint un record au premier trimestre, ajoutant 10 millions de nouveaux comptes nets, bien que la croissance se soit accélérée rapidement en avril, atteignant en moyenne 250 000 nouveaux clients nets par jour. [PYMNTS]

Plus d’Américains utilisent des cartes de crédit que de l’argent pour se nourrir

De plus en plus d’Américains comptent sur les cartes de crédit pour acheter des articles essentiels, comme des produits d’épicerie, et économisent de l’argent alors que le chômage augmente à la suite de la pandémie de coronavirus. Le coût total des cartes de crédit a chuté de 40% début mars et début avril, car davantage d’Américains étaient à la maison pendant le virus coronarien, selon un nouveau rapport de JP Morgan
JPM
Suggère Chase. Malgré moins de dépenses par carte de crédit, les consommateurs choisissent de payer pour des lignes budgétaires plus petites, comme la nourriture à crédit ou en espèces, d’autres données suggèrent. [Fox Business]

Les émetteurs de cartes de crédit resserrent leurs normes dans l’incertitude de Covid-19

Un rapport de la Consumer Protection Agency indique que les demandes de cartes de crédit ont chuté de façon spectaculaire après l’arrivée de Covid-19 aux États-Unis. Au cours de la deuxième semaine de mars 2020, l’enquête serrée sur les cartes de crédit était déjà en baisse de 6,8%. La baisse a atteint 39,7% à la fin du mois. Les consommateurs sont devenus malheureux quant à la stabilité de leurs finances personnelles, ce qui réduit le désir d’obtenir une nouvelle carte de crédit. Les émetteurs de cartes ont également abandonné leurs efforts de marketing, se concentrant sur leurs clients existants au lieu d’en acquérir de nouveaux. [LowCards.com]

Les titulaires de carte de crédit américains de JP Morgan ont dépensé 40% de moins à cause du Coronavirus

Les coûts des cartes de crédit chez certains des clients américains de Chase ont chuté de 40% au début de mars et en avril par rapport à l’année dernière, les Américains étant restés chez eux pour se protéger contre le nouveau coronavirus. Les dépenses en biens et services non essentiels, tels que le commerce de détail, les restaurants et les divertissements, ont fortement diminué dans les groupes de revenus, en raison de la quasi-totalité de la baisse des dépenses au cours de cette période. [Reuters]

Le sombre déficit des cartes prépayées masque la douleur potentielle du secteur financier

Les cartes de débit prépayées ont ouvert la voie aux achats sans espèces et aux transactions numériques rapides pour des millions de personnes dans le monde. Mais il y a un côté sombre. Ces cartes prépayées, émises par de grandes banques et autres et opérant dans les réseaux d’organismes de paiement tels que Visa et Mastercard, sont utilisées pour blanchir les produits du crime ou pour financer des complots terroristes. Les victimes d’escroqueries sont obligées de donner des centaines ou des milliers de dollars via les cartes-cadeaux iTunes et Google Play. Et il y a de plus en plus de cartes de débit téléchargeables qui permettent aux détenteurs de bitcoins et d’autres crypto-monnaies d’utiliser leurs fonds dans l’économie réelle sans vraiment savoir si ces fonds sont le produit d’une activité illégale. [S&P Global]

Mastercard dit que les nouvelles données indiquent un en-tête passant vers la phase de normalisation

Les nouvelles données en ligne de Mastercard montrent que le volume des échanges américains est en baisse de 6% sur 12 mois pour la semaine se terminant le 7 mai, en baisse de 26% pour la semaine se terminant le 30 avril. Après plusieurs mois de baisse des dépenses de consommation et des entreprises dues au gouvernement, Access Measurements to Control the Covid-19 Pandemic Globally, Mastercard dit que l’économie pourrait passer de la soi-disant «stabilisation» à la «normalisation», car les restrictions se relâchent progressivement dans de nombreux endroits. [Digital Transactions]

De grandes banques construisent une forteresse de 35 milliards de dollars pour se protéger contre les faillites et les insolvabilités liées au virus coronarien

Les responsables de Washington travaillent dur pour minimiser le nombre de faillites, d’omissions et de fermetures causées par la pandémie de coronavirus. Cependant, les grandes banques américaines prévoient le pire. Banque d’Amérique
BAC
, JPMorgan Chase, Citigroup
C
, Wells Fargo
WFC
et U.S. Bancorp
USB
ont mis de côté 35 milliards de dollars supplémentaires au premier trimestre pour amortir les prêts, estime Edward Jones. Le montant sans précédent met en évidence l’ampleur du choc financier, l’énorme incertitude quant à la forme du recouvrement et la nouvelle norme comptable qui oblige les banques à estimer les pertes sur la durée des prêts. [CNN Business]

Discover étend la responsabilité EMV des stations-service jusqu’en avril

Discover prolonge sa période de responsabilité pour fraude EMV provenant de distributeurs automatiques de carburant de six mois du 16 octobre de cette année au 16 avril 2021. La stratégie consiste à offrir aux commerçants un soulagement de la pandémie de COVID-19. Cette décision fait suite à des actions similaires annoncées par American Express et Visa au début du mois. Les négociants en carburant avaient demandé une prolongation du délai de mise à jour des systèmes de paiement en raison de l’impact financier de la pandémie. [Mobile Payments Today]

Le divorce peut entraîner une baisse de votre pointage de crédit. Effectuez ces 4 étapes à l’avance

Il y a beaucoup de décisions émotionnelles à prendre en compte lors de la préparation d’un divorce, mais l’une des premières choses auxquelles vous voulez prêter une attention particulière est votre solvabilité. Selon une étude réalisée en 2019 par Debt.com avec Moneywise.com, 38% des répondants ont déclaré que leur pointage de crédit avait chuté de plus de 50 points après s’être séparé de leur partenaire. [CNBC]

Les utilitaires de gravité du coronavirus affectent-ils mon crédit?

Des millions d’Américains ont du mal à payer leurs factures lorsque la pandémie de COVID-19 les a forcés à sortir du chômage de façon inattendue. Les banques, les émetteurs de cartes de crédit et les prestataires de services ont rationalisé leurs offres à un niveau sans précédent. L’une des plus grandes questions est de savoir si l’inscription à l’un de ces programmes aura un impact négatif sur votre crédit. La réponse est non – du moins pas directement. [The Motley Fool]

Visa enregistre 28 nouveaux partenaires pour le service d’identification de paiement

Visa va plus loin dans le domaine des paiements numériques en constante expansion en inscrivant un certain nombre d’acteurs mondiaux dans ce segment pour rejoindre le service Visa Token. Visa a annoncé avoir ajouté 28 partenaires au service, dont la principale société Internet russe Yandex
YNDX
Yandex.Money et autres fournisseurs internationaux de services de paiement «passerelle». [The Motley Fool]

Bitcoin Cash a été créé le premier août 2017 après un « pornographique fork » de la blockchain Bitcoin. Depuis des années, un débat fait rage dans la communauté Bitcoin sur l’opportunité d’augmenter la taille du bloc dans l’espoir d’alléger le goulot d’étranglement du réseau qui a affecté Bitcoin du fait de sa popularité accrue. Comme aucun accord n’a pu être trouvé, la chaîne de massue Bitcoin originale est forkée, voyant la chaîne Bitcoin intacte et créant en fait une nouvelle chaîne de blocs qui permettrait aux développeurs de modifier plusieurs des caractéristiques programmées originales de Bitcoin. D’une manière générale, l’argument pour Bitcoin Cash est qu’en permettant une augmentation de la taille du bloc, plus de traité être traitées dans le même laps de temps. Ceux qui s’opposent à Bitcoin Cash soutiennent que l’augmentation de la taille du bloc augmentera les demandes de stockage et de bande passante et, en fait, le coût des fans normaux. Cela pourrait conduire à une centralisation accrue, ce que Bitcoin a voulu éviter. Bitcoin Cash n’a pas une seule équipe de développement tel que Bitcoin. Il y est maintenant de multiples équipes indépendantes de développeurs.