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L’industrie Stablecoin de 10 milliards de dollars a un problème de fraude qui n’est pas résolu


L’argent& nbsp; Blog. « data-reatid = » 19 « > Le chroniqueur de CoinDesk, J. P. Koning, a travaillé comme chercheur en capital dans une société de courtage canadienne et en tant qu’écrivain financier dans une grande banque canadienne.

ETH, effectuer des événements. « data-reatid = » 20 « > Ethereum, souvent appelé le premier ordinateur distribué au monde, est géré par un réseau de nœuds indépendants et anonymes, garantissant que personne ne peut être empêché d’écraser des programmes sur Ethereum ou d’utiliser la monnaie interne, ETH, pour effectuer des transactions.

J’ai écrit l’un des premiers grands programmes de Ponzi, POWH3D, qui a dépassé 40 millions de dollars à l’ETH. L’année dernière, le système FairWin a remplacé jusqu’à 10 millions de dollars en ETH avant cette date. drainé. « data-reatid = » 21 « > Ethereum est donc devenu un lieu utile pour les responsables du changement financier pour s’installer. Il y a quelques années, j’ai écrit sur l’un des premiers grands programmes Ponzi, POWH3D, qui a dépassé les 40 millions de dollars. L’an dernier, le système FairWin a remplacé jusqu’à 10 millions de dollars. ETH avant de le vider.

Prévoyez, non pas par la loi, de protéger la vie privée pendant la période de surveillance« data-reatid = » 22 « >En relation: Prévoyez, non pas par la loi, de protéger la vie privée pendant la période de surveillance

cette Securities and Exchange Commission (SEC), Ponzi est une forme de fraude qui « signifie payer des retours présumés aux investisseurs existants à partir de fonds fournis par de nouveaux investisseurs ». & Nbsp; « data-reatid = » 23 « > MMM Blockchain Smart Contract, ou MMM BSC, est le dernier Ponzi évident à apparaître dans Ethereum. .

J. P. Koning – Gagnants et perdants du blitz de contrôle de 1 200 $ US« data-reatid = » 24 « >Voir aussi: J.P. Koning – Gagnants et perdants du blitz de contrôle de 1 200 $ US

le respect À Sergei Mavrod, autrefois l’opérateur le plus célèbre du programme Ponzi au monde. Versions du système MMM de Mavrod exploitées dans le monde entier du début des années 1990 à 2010 sa mort en 2018. « data-reatid = » 25 « > Se décrit comme un » fonds d’entraide mondial « . Les opérateurs MMM BSC font des déclarations audacieuses sur » changer le monde « et » gagner l’esclavage « . La carte-cadeau est promue par MMM BSC 30%: le rendement mensuel, ce qui est un taux d’intérêt impossible.Si cela ne vous convainc pas, il rend hommage à Sergei Mavrod, autrefois le plus célèbre opérateur du système Ponzi du monde.Les versions du système MMM de Mavrod ont exploité le monde du début des années 1990 jusqu’à sa mort en 2018.

MMM BSC le distingue de l’ancien Ethereum Ponzis en ce qu’il n’utilise pas l’ETH comme monnaie. Il utilise des immobilisations en dollars américains émises par la Paxos Trust Company de New York. Après la période et la pièce en USD, les dollars émis par Paxos sont la monnaie la plus stable en circulation sur Internet.

Pour voir le potentiel de la Balance, voir les Philippines, pas les États-Unis« data-reatid = » 27 « >En relation: Pour voir le potentiel de la Balance, voir les Philippines, pas les États-Unis

Le Paxos Trust a également décidé de placer sa pièce stable au-dessus du bloc Ethereum. Mais alors que MMM BSC est un opérateur louche, Paxos est une institution financière purement frontalière. Réglementée par le Département des services financiers de New York, chaque pièce stable PAX doit être exigée pour un dollar équivalent aux comptes bancaires assurés par la FDIC. Il compte l’ancienne chef de la FDIC Sheila Bair comme membre du conseil d’administration.

portefeuille contient environ 4 millions de dollars en PAX, moins de 7,3 millions de dollars le mois dernier. « data-reatid = » 29 « > Grâce à l’ouverture du bloc Ethereum, nous pouvons apprendre beaucoup de détails sur l’éminent MMM BSC Ponz. Le portefeuille système contient environ 4 millions de dollars en PAX, contre 7,3 millions le mois dernier.

Lorsque votre troisième plus grand portefeuille (immuable) est apparemment Ponzi, alors quelque chose a probablement mal tourné

Majeur. & nbsp; « data-reatid = » 33 « > Parmi les portefeuilles PAX actuels de 77 500 $, les montres-portefeuille de MMM BSC sont le neuvième détenteur, représentant 1,6% de toutes les valeurs PAX émises. Les portefeuilles internes de Binance et Huobi et Paxos et MMM BSC sont Troisième client de Paxos. Majeur.

toiletté autour 25 000 transferts par jour au cours du dernier mois. Environ 5 000 de ces pertes étaient dues à des transferts MMM BSC. & Nbsp; « data-reatid = » 34 « > MMM BSC gère beaucoup plus de transactions que tout autre propriétaire de portefeuille PAX, selon Etherescan, le contrat PAX Standard a traité environ 25 000 transferts par jour, dont 5 000 environ étaient dus à des transferts MMM BSC.

affliger les fraudeurs autorisés de paiement push qui vendent des billets de concert inexistants et détiennent des fonds de l’acheteur. Les cartes-cadeaux Walmart et Google Play sont l’outil le plus recommandé aux fraudeurs des centres d’appels indiens pour tromper leur grand-mère avec leur argent. Et en 2017, PayPal accusé 134 millions de dollars pour avoir permis à Ponzi de fonctionner. « data-reatid = » 35 « > De combien Paxos est-il coupable? Il est tout à fait impossible pour une institution financière d’empêcher la fraude de profiter de nouvelles activités. Les cartes-cadeaux Walmart et Google Play sont les outils les plus populaires du Indian Call Center pour tromper Granny dans son argent, et en 2017, PayPal a été accusé d’avoir autorisé 134 millions de dollars dans les opérations de Ponz.

« Alors que nous suivons les chaînes PAX dans la nature, nous ne disposons peut-être pas d’informations complètes sur toutes les entreprises ou sociétés qui utilisent PAX, ni ne pouvons les arrêter unilatéralement », m’a dit un porte-parole de PAX.

Mais lorsque votre troisième plus grand portefeuille (immuable) est apparemment Ponzi, alors quelque chose a probablement mal tourné.

Le marché boursier moins connu ajoute au volume de négociation quotidien de Paxos à un niveau record« data-reatid = » 38 « >Voir aussi: Une bourse moins connue ajoute le volume quotidien des transactions de Paxos à des records

L’histoire continue

a été autorisé à filtrer Agence estonienne de la Danske Bank en 2007-2015. « Data-reatid = » 43 « > Selon Cynic, toutes les institutions financières sont secrètement peu satisfaites de la fraude, et chaque dollar détenu par un fraudeur peut acheter un émetteur en dollars pour chaque dollar qu’un fraudeur possède. Ils gagnent également des commissions et des frais, et l’attractivité des bénéfices permet à des milliards de dollars d’argent illégal d’être filtrés via Danske.Bank Estonia Branch 2007-2015.

bien au courant des activités signalées de MMM. Il aurait « été en contact avec les forces de l’ordre » sur la question et cette « Tous les utilisateurs de PAX doivent effectuer une analyse minutieuse et ne pas interagir avec les programmes et les parties prenantes de Ponzi. » « Data-reatid = » 45 « > Paxos Trust est bien au courant des activités signalées par MMM. Selon lui, » il a été impliqué dans l’application des lois. « ” À propos et cette « Tous les utilisateurs de PAX doivent effectuer une analyse minutieuse et ne pas interagir avec les programmes et les parties prenantes de Ponzi. »

n’a jamais été gelé adresse à ce jour. « data-reatid = » 46 « > L’entreprise a même un moyen de suspendre de tels paiements, et parce que Paxos est réglementé, elle a construit un outil qui lui permet de geler ou de confisquer les soldes de pièces stables de PAX. n’a jamais été gelé adresse à ce jour.

«Nous avons la possibilité de geler ou de saisir certains jetons, mais Paxos ne peut pas remplacer son pouvoir discrétionnaire par l’application de la loi; les fonds ne seront gelés ou confisqués que s’ils sont dirigés conformément à la loi, comme ordonné par un tribunal », a déclaré le porte-parole.

Donc, Paxos ne bougera pas tant que le FBI ou un autre organisme d’application de la loi ne le leur dira pas. Cela ressemble à la police. Le MMM BSC est apparemment un programme de Ponzi, et Ponzis est illégal. L’ajout de cela semble indiquer qu’une sorte d’action est justifiée.

l’essentiel du trafic est produit en Inde depuis 30 jours. Avec autant de ménages innocents à faible revenu qui ont lié leurs espoirs et leurs rêves au déguisement de Ponzi comme une opportunité légitime, Paxos doit faire un effort cool. Cela ressemble à un énorme mal de tête, et je ne voudrais pas être le PDG de Paxos. & Nbsp; « data-reatid = » 49 « > D’un autre côté, si Paxos gèle le portefeuille du système Ponzi, à qui retournerait-il les jetons PAX saisis? De nombreux membres du système MMM BSC sont situés dans des pays relativement sous-développés en Afrique, en Asie et en Amérique latine. a constitué la majorité des ménages indiens qui ont lié leurs espoirs et leurs rêves pour déguiser Ponzi en une opportunité légitime, Paxos doit travailler cool. Cela ressemble à un énorme mal de tête, je ne voudrais pas être le PDG de Paxos.

Le MMM BSC est apparemment un programme de Ponzi, et les ponzi sont illégaux. L’ajout de cela semble indiquer qu’une sorte d’action est justifiée

hôtes La principale chaîne vidéo de MMM BSC. Des milliers de membres ont vidéos téléchargées contribue à promouvoir le système. Mais cela est contraire à la politique de YouTube. Contenu qui favorise les arnaques, enrichit les schémas ou les pyramides est interdit. Facebook aussi plein Les éditeurs MMM BSC malgré Facebook contre la politique pyramides et pontons. & nbsp; « data-reatid = » 53 « > N’isolons pas Paxo. YouTube héberge la principale chaîne vidéo de MMM BSC. Des milliers de membres ont mis en ligne des vidéos pour promouvoir le système. Mais cela est contraire à la politique de YouTube. arnaques publicitaires, s’enrichir sur les systèmes ou la pyramide est interdit. Facebook est également interdit plein de promoteurs MMM BSC, malgré la politique de Facebook contre les Pyramides et Ponzis.

Il y a une plus grande image de tout cela. Approuvés par Paxos, les acteurs virtuels du schéma de Ponzi capturent certains des paradoxes des chaînes de blocs et des pièces stables.

Bitcoin et d’autres chaînes de blocs non autorisées comprennent l’ouverture et la résistance à la censure. Toute entreprise peut installer un portefeuille Bitcoin et gérer les choses sans poser de questions ou se soucier du démantèlement financier. Les Stablecoins ont poursuivi cette pratique. Toute entreprise peut créer un portefeuille Paxos et accepter et envoyer des coupons pour des pièces stables PAX, sans nom ni identité. Il en va de même pour d’autres pièces stables comme USDC, TrueUSD et tether. « Data-reatid = » 55 « > Bitcoin et autres chaînes de blocs non autorisées incluent la transparence et la résilience de la censure. Toute entreprise peut installer un portefeuille Bitcoin et gérer la marchandise, aucune question ni préoccupation concernant le démantèlement du financement. Stablecoins a poursuivi cette pratique. Chaque entreprise peut configurer Paxos portefeuille et accepter et envoyer des coupons, nom ou identité pour les pièces stables PAX n’est pas nécessaire.Il en va de même pour les autres pièces fixes telles que USDC, TrueUSD et longe.

Pourquoi cette approche au toucher léger? Les émetteurs Stablecoin font partie d’une communauté de crypto-monnaie plus large. Et selon cette éthique communautaire, l’argent numérique est censé être comme de l’argent physique: ouvert à tous et imparable. Un représentant de Paxos compare la comparaison entre les jetons PAX et les espèces. Note que la Réserve fédérale américaine, qui donne de l’argent, « ne contrôle pas toutes les affaires effectuées en dollars, ni toutes les entreprises ou personnes qui utilisent des dollars ».

Une autre raison du toucher léger? Il est probablement moins cher que le modèle traditionnel. Avant que les commerçants puissent accepter les paiements traditionnels tels que les cartes de crédit, PayPal ou les cartes de débit, leur identité doit être vérifiée et leur entreprise approuvée. Il s’agit d’un processus coûteux et long. Mais depuis le début, il cherche à bannir les créateurs de Ponzi et autres traîtres.

La SEC poursuit le présumé administrateur de Ponzi de 26 millions de dollars« data-reatid = » 58 « >Voir aussi: La SEC poursuit en justice le présumé opérateur « Crypto » de 26 millions de dollars du programme de Ponzi

Alors pourquoi les émetteurs monétaires stables comme Paxos ne devraient-ils pas suivre la même norme et vérifier chaque portefeuille? Il est parfois avancé que la transparence de la blockchain publique libère les émetteurs de pièces stables de la nouvelle politique de filtrage des utilisateurs. Tous les événements peuvent être vus, analysés et arrêtés.

Cela semble bien, mais pourquoi un tel schéma apparemment Ponzi fonctionne toujours chez Paxos? L’entreprise a certainement remarqué les signatures des détecteurs il y a longtemps. Selon Etherescan, le portefeuille de MMM BSC s’occupe activement des pièces stables PAX depuis près d’un an.

se fige n’ont jamais fait les pièces les plus stables, toutes Tether. Eric Wall, seulement 16 gels ont été effectués sur de l’argent stable majeur, tous à Tether.

plus de 10 milliards de dollars en quelques mois seulement. À mesure qu’elles deviennent plus visibles, les pièces stables attirent davantage de fraudeurs. L’industrie voudra peut-être être sûre de les chasser – n’est-ce pas? « Data-reatid = » 62 « > Les pièces stables augmentent. Le montant en circulation a doublé pour atteindre plus de 10 milliards de dollars en seulement quelques mois. À mesure qu’elles deviennent plus visibles, les pièces stables attireront davantage de fraudeurs. L’industrie voudra peut-être être sûre qu’elle les expulsera – ou pas?

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