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Utiliser des investissements alternatifs pour se protéger contre une crise financière potentielle


Ce qui suit est un article écrit par Benzinga

Au milieu de l’incertitude et de la controverse causées par la crise actuelle du COVID-19, une chose semble être généralement acceptée: l’économie est en difficulté. Et bien que ce soit moins certain, cela va probablement empirer au cours des prochains mois.

Les gouvernements de la Terre ont déjà injecté des milliers de milliards dans leurs économies pour tenter de lutter contre les dommages immédiats causés par la pandémie. Les États-Unis ont dépensé à eux seuls plus de 2 000 milliards de dollars en secours.

L’argent devra finalement être remboursé, et il y aura probablement une pression sur les secteurs public et privé, qui devraient, selon les économistes travaillant avec l’Organisation mondiale du commerce, dépasser l’argent de la crise financière mondiale de 2008.

L’idée est rassurante pour tous ceux qui ont connu la crise financière de 2008, en particulier les investisseurs dont les niveaux de stock ont ​​augmenté depuis près d’une décennie, qui devrait se redresser au cours des prochains mois.

Alors que le ralentissement économique affectera sans aucun doute toutes les classes d’actifs, les investisseurs diversifiés peuvent toujours être en meilleure position pour combattre la tempête que les autres. Dans cet article, nous allons explorer trois stratégies d’investissement alternatives que vous pouvez utiliser pour protéger vos actifs dans les temps à venir.

Bitcoin

Personne ne sait à quel point le bitcoin est dans les profondeurs de la récession économique. Puisqu’il n’a qu’un peu plus de dix ans, personne ne sait comment cela fonctionnera dans de nombreuses conditions économiques. La première crypto-monnaie mondiale n’est née qu’en 2008, au plus fort de la crise financière mondiale, elle n’a donc pas dû subir de période de bouleversements mondiaux.

Néanmoins, lors d’un récent test d’incendie, Bitcoin a montré une flexibilité raisonnable en tant que réserve de valeur. La crypto-monnaie a maintenu une forte corrélation avec l’or tout au long de la pandémie, tout en restant largement non corrélée avec les mouvements quotidiens du marché boursier ou d’autres classes d’actifs.

Cette corrélation avec l’or a fortement augmenté à la mi-mars après que le krach boursier eut atteint l’apogée de la panique du COVID-19.

Source: Skew.com

Ajoutant un intérêt potentiel à la pièce numérique, Bitcoin a également récemment traversé une troisième «réduction de moitié», un événement régulièrement chronométré qui réduit de moitié le nombre de bitcoins récompensés par les mineurs, cette fois de 12,5 à 6,25. Historiquement, les prix du bitcoin ont considérablement augmenté l’année suivante, diminuant de moitié. En juillet 2016, lorsque la dernière réduction de moitié a eu lieu, Bitcoin a été échangé pour environ 650 $, et en décembre 2017, il avait atteint un sommet historique de 20 000 $.

Source: CoinMarketCap

L’achat d’un bitcoin physique est très facile de nos jours, et avec certains échanges à faible coût comme Skrill, les investisseurs peuvent financer des transactions avec leur compte bancaire ou leur carte de crédit. À partir de là, les investisseurs sont libres d’acheter ou de vendre des bitcoins et plusieurs autres devises de cryptage sur leur application de bureau ou mobile.

Pour ceux qui souhaitent approfondir le mode devise de cryptage, Binance propose une gamme plus complète de produits et services de trading. Il s’agit notamment de contrats dérivés et d’un service de prêt qui vous permet de prêter vos produits cryptographiques à d’autres utilisateurs en échange d’intérêts.

Or

Historiquement, l’or a montré une corrélation inverse entre le marché boursier et le dollar américain. Par exemple, pendant la crise financière de 2008, le S&P 500 a chuté de plus de 35%, tandis que le prix de l’or a augmenté de 25% entre novembre 2007 et juin 2009.

Prix ​​de l’or durant la dernière crise financière T4 2007 – T2 2009. Source: Kitco

La principale raison de cette corrélation négative est que le prix de l’or est presque uniquement dû à l’offre et à la demande, contrairement aux actions, qui sont liées à la valeur de l’entreprise cible. Ces facteurs font de l’or un choix solide pour se protéger contre un ralentissement économique.

Il existe différentes façons d’obtenir une exposition au prix de l’or. Tout d’abord, vous pouvez acheter de l’or physique sous forme de lingots. Cependant, ce n’est pas nécessairement le moyen le plus simple. Vous avez besoin d’un endroit sûr pour stocker des barres ou des pièces de monnaie, et il peut être difficile de comprendre plus tard sur la ligne.

De plus, de nombreux marchands d’or paient des taux d’intérêt substantiels sur le prix de l’or physique, vous devrez donc subir une augmentation de prix assez importante pour couvrir ces frais avant de pouvoir profiter des bénéfices.

Une option plus simple consiste peut-être à investir dans «l’or papier». Cela peut se faire de plusieurs manières, y compris des certificats ou des contrats dérivés tels que des futures.

Cependant, pour la plupart des investisseurs individuels, une méthode passive, comme un ETF, est probablement l’option la plus intéressante. Il existe des ETF qui sont soutenus par de l’or physique, tels que les actions aurifères SPDR ou l’iShares Gold Trust. Les deux offrent une exposition au prix de l’or sans prendre de propriété dans la propriété.

Performances d’IShares Gold Trust pour le semestre de novembre 2019 à avril 2020. Source: iShares

en espèces

Bien que la marchandise soit susceptible de frapper à la suite de la pandémie de COVID-19, il y a toujours une raison de garder une partie de votre portefeuille en espèces. Il est peu probable que la trésorerie ait la même volatilité que le marché boursier, donc la détention d’une fourchette de trésorerie signifie que l’impact de la volatilité sur d’autres portefeuilles peut être couvert.

En outre, la trésorerie est un pool de liquidités qui vous permet de profiter de toutes les opportunités qui peuvent survenir à la suite d’un ralentissement du marché plus large. Avant la pandémie, Warren Buffett était assis sur un montant record de 128 milliards de dollars, montrant qu’il avait une assez bonne idée de ce qui allait arriver.

Avec de l’argent, vous pouvez également mettre en œuvre une stratégie de coût moyen en dollars, en fixant un montant fixe chaque mois pour acheter un actif spécifique. Cela signifie que vous pouvez profiter de prix bas en achetant plus lorsque les prix sont bas et vous protéger contre des prix plus élevés en achetant des actions plus petites. Dans l’ensemble, cette stratégie abaisse le prix moyen payé par unité.

Changer les habitudes de dépenses

En période d’incertitude financière, il est facile de se lancer dans des dépenses qui grugent en fonction de votre revenu mensuel disponible. Par exemple, de nos jours, il est facile de s’inscrire à une application ou à un service en ligne afin que vous constatiez simplement qu’ils facturent toujours les frais d’abonnement à votre carte de crédit longtemps après que vous avez cessé de l’utiliser. Vous devrez peut-être payer des primes d’assurance par rapport aux cotes ou vous asseoir avec une tonne de points de fidélité qui pourraient payer pour des biens ou des services.

La dernière façon de se prémunir contre les risques financiers des mauvais moments est de s’assurer que vous adoptez une approche rentable en matière de dépenses. Dirigez les économies vers votre portefeuille de placements, où elles peuvent être mises à profit, contribuant ainsi à vous protéger contre le jour de pluie du proverbe.

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